Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Betscore

Diese Seite erläutert, wie wir bei Betscore Casino Verifizierungen durchführen und welche Pflichten das Geldwäscherecht unserer Lizenzjurisdiktion uns auferlegt. Sie erfahren, welche Dokumente wir wann anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Geldwäscheprävention nach Curaçao Lizenz

Wir betreiben Betscore Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2026-045 aus Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Umsetzung der Anti-Geldwäsche Vorschriften (AML) und der Regelungen gegen die Finanzierung von Straftaten. Unser Compliance-Team untersteht einem Money Laundering Reporting Officer, der verdächtige Vorgänge bewertet und meldepflichtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden weiterleitet.

Ein risikobasierter Ansatz bestimmt unsere Arbeit. Wir bewerten jeden Account anhand von Kriterien wie Einzahlungshöhe, Auszahlungsverhalten, Spielmuster und Herkunftsland. Daraus ergibt sich, ob eine Standardprüfung genügt oder ob vertiefte Nachweise zur Herkunft der Gelder erforderlich werden. Verdachtsfälle führen unabhängig vom Ergebnis der Verifizierung zu einer Meldung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten, Ihr Alter und die IP-Adresse, um Personengleicheit und Zulässigkeit Ihrer Teilnahme zu sichern. Die vollständige Verifizierung (KYC) fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an. Zusätzlich können Prüfungen bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei ungewöhnlichem Kontoverhalten ausgelöst werden.

Akzeptierte Dokumente

Reichen Sie Dokumente in gut lesbarer Qualität ein, vollständig und ohne bearbeitete Bildbereiche. Verpixelte oder abgeschnittene Kopien lehnen wir ab.

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, gültig und beidseitig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern und CVV oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Der Upload erfolgt verschlüsselt über das Formular in Ihrem Account. Senden Sie Dokumente niemals per E-Mail oder Live-Chat, da diese Kanäle nicht für die Speicherung vorgesehen sind. Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden; in der Regel liegt das Ergebnis deutlich schneller vor.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Account und wählen Sie die Kategorie des Dokuments
• Laden Sie die Dateien hoch (JPG, PNG oder PDF, pro Datei maximal 10 MB)
• Die automatische Vorprüfung prüft Lesbarkeit, Gültigkeit und Vollständigkeit
• Ein Mitarbeiter des Compliance-Teams nimmt die abschließende manuelle Prüfung vor
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den 24/7 Live-Chat
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, genehmigte Auszahlungen geben wir sofort frei

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Übertragungen laufen über TLS-Verschlüsselung, gespeicherte Dateien liegen auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Verifizierungsunterlagen einsehen. Wir geben Ihre Dokumente ausschließlich an Lizenzbehörden oder gesetzlich dazu berechtigte Stellen weiter, niemals an Dritte zu Werbezwecken.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, auffälligen Mustern oder aufeinanderfolgenden Einzahlungen ohne Spielaktivität fordern wir einen Nachweis der Herkunft der Gelder (Source of Funds). Ziel ist die Dokumentation, dass Ihre Einsätze aus legalen Einkünften stammen. Die Anforderung richtet sich nach dem Einzelfall; ein fester Schwellenwert veröffentlichen wir bewusst nicht, da dieser sonst umgangen werden könnte.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid oder Jahresabschluss, Kontoauszüge des finanzierenden Kontos sowie Dokumente zu Erbschaften, Grundstücksverkäufen oder Unternehmensbeteiligungen. Schwarz Kopien, stark geschwärzte Unterlagen oder Screenshots ohne erkennbaren Absender genügen nicht.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein automatisiertes System bewertet jede Einzahlung und jede Auszahlung in Echtzeit anhand von Risikomerkmalen. Auffällige Konstellationen, etwa Einzahlungen in kurzer Folge ohne Spielaktivität, werden an die manuelle Prüfung übergeben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung; ist eine Karte als Auszahlungsziel nicht verfügbar, überweisen wir per SEPA auf Ihr verifiziertes Konto.

Gebühren berechnen wir auf Einzahlungen und Auszahlungen nicht. Auszahlungen über E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kreditkarten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT, LTC, DOGE) werden innerhalb einer Stunde nach Freigabe abgewickelt.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung. Erfolgt keine Reaktion innerhalb von 30 Tagen nach unserer Anforderung, setzen wir das Konto vorläufig still; eingezahltes Guthaben zahlen wir nach erfolgreicher Verifizierung auf Ihre ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück. Abgelehnte Dokumente können Sie jederzeit in korrigierter Form erneut einreichen.

Bei nachweislich falschen Angaben, Verwendung fremder Identitäten oder manipulierten Unterlagen schließen wir das Konto endgültig. Dasselbe gilt für Spieler aus ausgeschlossenen Ländern: Konten mit Wohnsitz in den USA, im Vereinigten Königreich, in Frankreich, den Niederlanden, Spanien, Belgien, Israel, Iran oder Nordkorea können wir nicht führen. Einzahlungen aus solchen Jurisdiktionen stornieren wir vollständig und erstatten den eingezahlten Betrag.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab der letzten Transaktion oder ab der Kontoschließung auf. Die Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Curaçao Lizenz und ermöglicht Nachweise gegenüber der Lizenzbehörde im Fall von Prüfungen oder Investigations. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Während der Aufbewahrung bleiben dieselben Schutzmaßnahmen in Kraft, die auch während der Prüfung gelten: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team und Weitergabe ausschließlich an berechtigte Stellen. Fragen zur Verarbeitung Ihrer Daten beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Betscore Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Accounts?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen liegt das Ergebnis innerhalb weniger Stunden vor, da eine automatisierte Vorprüfung die offensichtlichen Faktoren direkt abdeckt.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Identitätsnachweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis nicht älter als drei Monate sowie den Nachweis der Zahlungsmethode, etwa ein Kartenscreen mit abgedeckten mittleren Ziffern.

Warum muss ich über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet werden. Sie gehört zu den AML Pflichten unserer Lizenz. Steht eine Karte als Auszahlungsziel nicht zur Verfügung, überweisen wir per SEPA auf Ihr verifiziertes Konto.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine E-Mail mit dem Ablehnungsgrund, etwa unleserliche Kopien oder abgelaufene Dokumente. Korrigierte Unterlagen reichen Sie jederzeit erneut ein; die Auszahlung bleibt bis zur erfolgreichen Prüfung pausiert.

Muss ich immer die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Nein. Diesen Nachweis fordern wir nur bei deutlich erhöhten Beträgen oder auffälligen Mustern. Ein regelmäßiger Spieler mit üblichen Einzahlungsbeträgen und normalem Spielverhalten erhält keine solche Anforderung.